Alexandria, Virginia 9 พ.ย. 2025 – Simon Joseph กำลังสร้างความตระหนักถึงความจำเป็นที่เพิ่มขึ้นสำหรับชาวอเมริกันทั่วไปในการเข้าถึงการวางแผนทางการเงินอย่างช้าๆ และตั้งใจมากขึ้น โดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อการเงินส่วนบุคคลมีความสับสนและขับเคลื่อนด้วยผลิตภัณฑ์มากขึ้น
“ผู้คนไม่ต้องการความวุ่นวายมากขึ้น” Joseph กล่าว “พวกเขาต้องการแผนที่เข้าใจได้จริงและยึดมั่นได้”
ด้วยประสบการณ์กว่า 16 ปีในอุตสาหกรรมบริการทางการเงินและอาชีพที่หล่อหลอมโดยวิกฤตปี 2008 Joseph ได้เห็นว่าการคิดระยะสั้นสามารถทำให้แม้แต่นักลงทุนที่มีเจตนาดีที่สุดก็หลุดออกจากเส้นทางได้ ประสบการณ์ของเขา ซึ่งรวมถึงบทบาทผู้นำที่ Morgan Stanley และ Truist Wealth ก่อนที่จะก่อตั้งบริษัทของตัวเอง ทำให้เขามีมุมมองที่ยาวนานว่าความสำเร็จที่แท้จริงเป็นอย่างไร
จากการสำรวจของ CNBC ในปี 2023 74% ของชาวอเมริกันกล่าวว่าพวกเขารู้สึกเครียดทางการเงิน โดยหลายคนอ้างถึงคำแนะนำที่ขัดแย้งกันและการขาดการวางแผนที่ชัดเจน Joseph เชื่อว่าส่วนใหญ่เกิดจากความซับซ้อนมากเกินไป
“คุณไม่จำเป็นต้องไล่ตามทุกกระแส” เขากล่าว “ความสำเร็จไม่ใช่เรื่องของการจับจังหวะตลาด แต่เป็นเรื่องของการมีวินัย รู้เป้าหมาย และสร้างบางสิ่งที่เหมาะกับชีวิตของคุณ”
Joseph สนับสนุนให้ครอบครัวมุ่งเน้นไปที่สี่ประเด็นหลัก:
- การออมอย่างตั้งใจ
- การทำความเข้าใจผลกระทบทางภาษี
- การหลีกเลี่ยงการตัดสินใจลงทุนแบบหุนหันพลันแล่น
- การเตรียมพร้อมสำหรับการซื้อครั้งใหญ่ในชีวิตด้วยแผนที่ชัดเจน
“บางครั้งสิ่งที่มีประโยชน์ที่สุดที่ผมทำได้คือการพูดคุยให้ลูกค้าเลิกทำบางสิ่ง” เขากล่าว “นั่นจะสำเร็จก็ต่อเมื่อคุณได้สร้างความไว้วางใจมาเป็นเวลานาน”
สำหรับ Joseph ความสำเร็จทางการเงินไม่ใช่เรื่องของการบรรลุตัวเลข แต่เป็นการสร้างชีวิตที่ลงตัว เขาอาศัยประสบการณ์ส่วนตัวในฐานะพ่อของลูกชายสามคน อดีตนักกีฬา Collegiate และอาสาสมัครในชุมชน “ศรัทธา ครอบครัว และวินัยทางการเงินล้วนเชื่อมโยงกัน” เขากล่าว “และทั้งหมดล้วนต้องอาศัยความสม่ำเสมอ”
ข้อมูลจาก National Financial Educators Council แสดงให้เห็นว่าในปี 2023 ชาวอเมริกันโดยเฉลี่ยสูญเสียเงิน 1,819 ดอลลาร์สหรัฐฯ เนื่องจากการขาดความรู้ทางการเงิน ซึ่งไม่ได้มาจากการเลือกหุ้น แต่มาจากการวางแผนที่ไม่ดี โอกาสที่พลาดไป และการตัดสินใจทางอารมณ์
ข้อความของ Joseph: คุณไม่จำเป็นต้องเป็นผู้เชี่ยวชาญทางการเงิน แต่คุณต้องการแผน และคนที่คุณไว้วางใจเพื่อช่วยให้คุณอยู่ในเส้นทาง
“ผมได้เห็นสิ่งที่เกิดขึ้นเมื่อผู้คนตื่นตระหนก” Joseph กล่าว “แต่ผมก็ได้เห็นพลังของความก้าวหน้าที่มั่นคงเช่นกัน เมื่อลูกค้าเข้าใจสิ่งที่พวกเขากำลังทำและเหตุผล พวกเขาไม่เพียงแต่สร้างความมั่งคั่งเท่านั้น แต่ยังได้รับความมั่นใจอีกด้วย”
แทนที่จะผลักดันผลิตภัณฑ์หรือขายความกลัว Joseph ต้องการให้ผู้คนลงมือทำในชีวิตของตนเอง:
- กำหนดเป้าหมายทางการเงินที่ชัดเจนหนึ่งข้อ ในไตรมาสนี้ ไม่ว่าจะเป็นการชำระหนี้ การออมเพื่อซื้อบ้าน หรือการทบทวนประกันภัย
- กำหนดเวลานัดปรึกษาหารือกับที่ปรึกษาหรือนักวางแผนที่เชื่อถือได้ แม้ว่าคุณจะยังไม่พร้อมลงทุนก็ตาม
- พูดคุยกับครอบครัวของคุณ ว่าความสำเร็จทางการเงินมีความหมายต่อคุณอย่างไร
“ความสำเร็จไม่ใช่ปลายทาง” Joseph กล่าว “มันคือชุดของการตัดสินใจที่ทำอย่างสม่ำเสมอเมื่อเวลาผ่านไป กับคนที่คุณห่วงใย”
เกี่ยวกับ Simon Joseph
Simon Joseph เป็นที่ปรึกษาทางการเงินและผู้ก่อตั้ง Joseph Wealth ผู้สำเร็จการศึกษาจาก Randolph-Macon College และเป็นผู้อยู่อาศัยใน Alexandria, VA มาเป็นเวลานาน เขานำเสนอความเชี่ยวชาญในการบริหารสินทรัพย์ การวางแผนการเกษียณอายุ และกลยุทธ์การลงทุน นอกเวลางาน เขาเป็นพ่อของลูกสามคน เป็นมัคนายกที่โบสถ์ และเป็นผู้สนับสนุนการวางแผนทางการเงินที่ยึดมั่นในค่านิยม
ติดต่อสื่อมวลชน
Simon Joseph
ที่มา :Simon Joseph
บทความนี้ให้บริการโดยผู้ให้บริการเนื้อหาภายนอก SeaPRwire (https://www.seaprwire.com/) ไม่ได้ให้การรับประกันหรือแถลงการณ์ใดๆ ที่เกี่ยวข้องกับบทความนี้
หมวดหมู่: ข่าวสําคัญ ข่าวประจําวัน
SeaPRwire จัดส่งข่าวประชาสัมพันธ์สดให้กับบริษัทและสถาบัน โดยมียอดการเข้าถึงสื่อกว่า 6,500 แห่ง 86,000 บรรณาธิการและนักข่าว และเดสก์ท็อปอาชีพ 3.5 ล้านเครื่องทั่ว 90 ประเทศ SeaPRwire รองรับการเผยแพร่ข่าวประชาสัมพันธ์เป็นภาษาอังกฤษ เกาหลี ญี่ปุ่น อาหรับ จีนตัวย่อ จีนตัวเต็ม เวียดนาม ไทย อินโดนีเซีย มาเลเซีย เยอรมัน รัสเซีย ฝรั่งเศส สเปน โปรตุเกส และภาษาอื่นๆ
